Brytyjski rynek nieruchomości - zyskowna alternatywa dla inwestycji w Polsce
„Zysk z kapitału własnego z inwestycji w nieruchomości na wynajem na poziomie 15-50%? Czy to wciąż możliwe? Otóż okazuje się, że takie stopy zwrotu można osiągać inwestując w nieruchomości na wynajem nie w Hiszpanii, Dubaju lecz… w Wielkiej Brytanii” - twierdzi Piotr Kubalka, CEO firmy finansowo-doradczej J.Dauman Group (www.jdauman.com), posiadającej wieloletnie doświadczenie w inwestowaniu w nieruchomości w Wielkiej Brytanii.
„Brytyjski rynek nieruchomości od lat przyciąga zagranicznych inwestorów, w tym coraz częściej inwestorów z Polski. Oprócz wyższych zysków liczy się też stabilność, wysoki popyt na wynajem oraz korzystne warunki finansowania zewnętrznego często nie występujące w innych krajach” - podkreśla Piotr Kubalka.
W porównaniu do rynku polskiego, Wielka Brytania oferuje liczne korzyści, które czynią inwestycje bardziej opłacalnymi i przewidywalnymi. Według P. Kubalki do najważniejszych należy zaliczyć:
1. Stabilność i długoterminowy wzrost wartości
Nieruchomości w UK od dekad zyskują na wartości, nawet pomimo globalnych kryzysów. Wielka Brytania odznacza się również stosunkowo niskim ryzykiem wahań rynkowych w porównaniu do innych krajów. Długoterminowy wzrost cen jest efektem ograniczonej podaży gruntów oraz rosnącego zapotrzebowania na mieszkania, zwłaszcza w dużych miastach takich jak Londyn, Manchester czy Birmingham.
2. Duży popyt na wynajem
W UK znacząca część społeczeństwa wynajmuje mieszkania zamiast kupować, co jest wynikiem wysokich cen nieruchomości i dużej mobilności zawodowej. To oznacza stabilny popyt na wynajem, zwłaszcza w miastach akademickich i biznesowych.
3. Korzystny system finansowania zewnętrznego
Brytyjski rynek nieruchomości oferuje inwestorom szerokie możliwości finansowania, w tym kredyty buy-to-let, które pozwalają na zakup nieruchomości pod wynajem przy stosunkowo niewielkim wkładzie własnym. Istnieje również możliwość spłacania samych odsetek od kredytu w trakcie trwania finansowania (tzw. interest only mortgagie) bez konieczności spłaty kapitału w tym samym okresie. Banki i instytucje finansowe są otwarte na inwestorów, a kredytowanie opiera się na oszacowaniu dochodów z najmu kupowanej nieruchomości, a nie na dochodach własnych inwestora, tak jak dzieje się w Polsce.
4. Przyjazne prawo dla wynajmujących
Brytyjski system prawny chroni właścicieli nieruchomości w większym stopniu niż w Polsce. Eksmisja problematycznych najemców jest prostsza, a umowy najmu są bardziej przejrzyste i chronią interesy właściciela.
5. Możliwości optymalizacji podatkowej
W UK inwestorzy mogą korzystać z różnych rozwiązań podatkowych, takich jak inwestowanie poprzez spółki (Limited Company), które pozwalają na odliczenie licznych kosztów finansowych czy poprzez podmioty typu real estate investment trusts (REIT-y).
Inwestowanie w nieruchomości poprzez UK-REITs
„REIT-y to dywidendowe wehikuły prawno-podatkowe, dzięki którym drobni inwestorzy indywidualni mogą budować swoje dodatkowe quasi-emerytury w oparciu o przychody z wynajmu nieruchomości, nie będąc ich właścicielami. W Wielkiej Brytanii działa już ponad 70 takich podmiotów od ponad 15 lat. UK-REITy zwolnione są z podatku CIT pod warunkiem wypłaty swoim akcjonariuszom min. 90% uzyskiwanych zysków z wynajmu nieruchomości, w które inwestują. Wypłata tych dywidend jest obowiązkowa i może odbywać się nawet w trybie miesięcznym. Dodatkowo, inwestor z Polski, inwestując z kont IKE/IKZE, nie płaci podatku od zysków kapitałowych od otrzymywanych dywidend, co oznacza wyższe zyski” - podkreśla dr Grzegorz Mizerski, CEO CrowdREIT PLC (www.crowdreitplc.co.uk) - spółki, która ma się stać brytyjskim REIT-em.
„Przygotowywaliśmy się do tego projektu od ponad 2 lat, a ja osobiście od 2017 roku, kiedy rozpocząłem pracę doktorską, której promotorem był pan profesor Adam Glapiński. Byłem pomysłodawcą i założycielem funduszu w Luksemburgu, inwestującego w amerykańskie REIT- y notowane na NYSE i NASDAQ. Nasza strategia inwestycyjna zakłada inwestowanie na dwóch rynkach: w Polsce i w Wielkiej Brytanii. W Polsce - będą to mieszkania na wynajem w segment PRS, a konkretnie w unikatowy franczyzowy koncept mieszkaniowy - w RENTON-y. Jest to koncept, którego właścicielem są bracia Robert, Michał i Piotr Kiereś, znani w blogosferze jako Rozsądni Bracia. Jest już ich dziewięć, powstają nowe” - wskazuje dr Mizerski. „Bazujemy też na strategii rynkowej firmy doradczej Cushman & Wakefield Polska, która opracowała strategię inwestycyjną dla polskiego REIT-a. Dodatkowo, inwestować będziemy w retail - parki oraz oportunistycznie w różne inne aktywa nieruchomościowe” - dodaje.
Rynek Wielkiej Brytanii to druga noga inwestycyjna CrowdREIT PLC. „Tak, i to co najmniej z czterech powodów”- podkreśla Mizerski: „Pierwszy - niskie stopy procentowe na poziomie ok. 4,5% p.a. Drugi - przyjazne banki, które udzielają finansowania zakupu nieruchomości na warunkach nieosiągalnych w Polsce. Trzeci - wyższe stopy zwrotu z wynajmu apartamentów i domów, szczególnie poza Londynem ze względu na miliony emigrantów. A czwarty i kto wie, czy nie najważniejszy z perspektywy polskiego inwestora - chcemy zaoferować zyskowny sposób dywersyfikacji inwestycyjnej i >>bezpieczną przystań inwestycyjną<<” - podkreśla dr Mizerski.
Londyński AIM i legalna optymalizacja podatkowa dla właścicieli IKE/IKZE
CrowdREIT PLC ma w planach IPO na brytyjskiej giełdzie AIM. „To parkiet alternatywny London Stock Exchange - brytyjski odpowiednik polskiej New Connect - tylko ok. 40 razy większy” - zauważa Piotr Baran - szef wrocławskiego dewelopera PCG SA - współzałożyciel CrowdREIT PLC. „Ustawodawca brytyjski wymusza na UK-REIT-ach listing na uznanej giełdzie europejskiej, ale New Connect nie został zaliczony do tej grupy” - dodaje. Mimo to spółka ma w planach za kilka lat tzw. dual-listing czyli oprócz AIM wejście także na New Connect, aby ułatwić inwestowanie polskim inwestorom. „Nie będziemy pierwsi na AIM - notowanych jest tam siedem takich podmiotów. Co ciekawe, jeden z największych REIT-ów brytyjskich notowany na LSE - Segro PLC REIT - z kapitalizacją giełdową ponad 10 mld funtów szterlingów działa już w Polsce od wielu lat w sektorze nieruchomości logistycznych” - dodaje.
Konstrukcja CrowdREIT PLC powinna spodobać się inwestorom w Polsce posiadającym konta IKE/ IKZE, których jest już ponad 1 mln.
„Spółka będzie zwolniona z CIT, a inwestorzy polscy inwestujący w jego akcje nie będą musieli płacić podatku od zysków kapitałowych. Liczymy więc na ich zainteresowanie ofertą, bo to też dla nich konstruowany jest oferta” - podkreśla dr Mizerski.
Inwestowanie w nieruchomości w Wielkiej Brytanii to atrakcyjna opcja dla Polaków szukających stabilnych, dochodowych inwestycji. Wysoki popyt na wynajem, łatwiejszy dostęp do finansowania i przyjazne regulacje prawne sprawiają, że UK jest rynkiem wartym uwagi.
Oczywiście istnieją też ryzyka związane z takimi inwestycjami, np. nieznajomość rynków lokalnych, nieznajomość prawa w Wielkiej Brytanii, specyfika społeczności lokalnych, czy potrzeba korzystania z lokalnych dostarczycieli usług związanych z nieruchomościami.
Wszystkich zainteresowanych firma zaprasza na specjalny bezpłatny webinar, który odbędzie się 18 marca o g. 12:00 (czasu polskiego). Dodatkowo, wszyscy jego uczestnicy otrzymają bezpłatny e-book dotyczący inwestowania w nieruchomości za pomocą UK-REIT.
Link do webinaru: https://crowder.clickmeeting.com/crowdreit-18-03/register
Źródło informacji: CrowdREIT PLC
Może Cię zaciekawić
Ma być łatwiejszy dojazd do Krakowa - umowa na budowę węzła w Wieliczce
Dyrektor krakowskiego oddziału Generalnej Dyrekcji Dróg Krajowych i Autostrad Maciej Ostrowski poinformował podczas wtorkowego briefingu, że umowa...
Czytaj więcejTraktat o zakazie min przeciwpiechotnych - wycofanie się Polski
MON opublikowało we wtorek wspólne oświadczenie ministrów obrony trzech krajów bałtyckich i Polski, w którym podkreślono, że w świetle znacz...
Czytaj więcejRozbita szajka narkotykowa. Wśród zatrzymanych funkcjonariusz więzienny
Skomplikowany system przemytu narkotyków do więzienia Jak ustalili śledczy, narkotyki trafiały do więzienia na kilka sposobów: przez osoby...
Czytaj więcejBadanie: według 38 proc. młodych Polaków AI może zagrozić ich sytuacji zawodowej
Jak wynika z opublikowanego we wtorek badania Pracuj.pl, niemal jedna trzecia ankietowanych (32 proc.) deklarowała obawy związane ze sztuczną intel...
Czytaj więcejSport
Większość nie wypełnia zaleceń odnośnie aktywności fizycznej
Na jego podstawie można stwierdzić, że ćwiczą przede wszystkim ludzie młodzi, z przewagą mężczyzn, osoby pracujące, z miast powyżej 200 tys...
Czytaj więcejDwunasty zawodnik – wspólny apel wojewody małopolskiego i klubów piłkarskich
Wspólny apel podpisali: wojewoda małopolski Łukasz Kmita, prezes Naczelnej Rady Lekarskiej prof. Andrzej Matyja oraz wiceprezes Wisły Kraków SA M...
Czytaj więcejZmarł Andrzej Dorula, legenda Sandecji, grał też w LKS Jodłownik
W Jodłownik grał w latach 2002-2004. W sezonie 2002/2003 wywalczył wraz zespołem awans do ligi okręgowej. Wcześniej przez wiele lat był liderem...
Czytaj więcejStoki, trasy i wyciągi narciarskie dostępne tylko w ramach sportu zawodowego
W nocy z poniedziałku na wtorek w Dzienniku Ustaw opublikowano rozporządzenie rządu ws. ustanowienia ograniczeń, nakazów i zakazów w związku z ...
Czytaj więcejPozostałe
Policjantka skazana za interwencję wobec prokuratora walczy o uniewinnienie
Proces odwoławczy miał ruszyć w listopadzie 2024 r., jednak do sądu wpłynęło pismo z Prokuratury Regionalnej w Krakowie, co skutkowało zmianą...
Czytaj więcejLitewska prokuratura: rosyjski wywiad wojskowy stoi za podpaleniami sklepu IKEA w Wilnie i hali targowej w Warszawie
- Traktujemy pożar sklepu sieci IKEA w Wilnie jako "atak terrorystyczny i kierujemy sprawę do sądu" - poinformował Arturas Urbelis z Prokuratury G...
Czytaj więcejProk. Wrzosek: przesłuchanie Barbary Skrzypek nie było nagrywane, nie było takiego wniosku
Barbara Skrzypek, wieloletnia współpracowniczka prezesa PiS Jarosława Kaczyńskiego zmarła w sobotę. Potwierdzając tę informację w TV Republik...
Czytaj więcejPolacy uważają, że żyje im się coraz gorzej i są biedniejsi
W badaniu zadano respondentom pytanie o to, czy w ciągu ostatniego roku zmianie uległa ich sytuacja materialna. Jak podaje poniedziałkowa "Rz", 57...
Czytaj więcej- Gwałtowna zmiana pogody i seria ostrzeżeń meteorologicznych
- Zmarł 16-latek raniony ostrym narzędziem przez rówieśnika
- Giełda w Nowym Jorku straciła rekordowe 6,4 bln dol. w ciągu dwóch dni
- Ostrzeżenie meteorologiczne dla regionu - silny wiatr
- Siostry w jedną noc ukradły radary i lusterka z aut za 150 tys. zł
Komentarze (0)